楽天証券の「つみたてNISA」の始め方｜つみたてNISAのメリットや口座開設の手順を掲載

近年の日本では、「老後の生活には年金だけでは2,000万円足りない」「給料は増えないのに、税金や物価が上がっていく」というようなことが度々話題に上がりますね。

こんな世の中だからこそ、個人で投資をして将来のための資産形成をしておくこということが必須の時代になりつつあります。

でも、投資と言っても何から始めたら良いのか分からない…というからもきっと多いはずです。

このような、これから投資を始めようと思っている初心者さんに一番おすすめできる投資方法が「つみたてNISA」です。

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そこで今回の記事では、つみたてNISAの概要やメリット、始め方などを詳しくご紹介していこうと思います。

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つみたてNISAとは？

つみたてNISAとは「少額投資非課税制度」のことを指し、2018年に政府によって開始された新しい投資の制度です。

このように聞くと難しく感じてしまうかもしれませんが、簡単に説明すると「今まで投資をしたことがなかった初心者さんでも、積極的に投資をして老後の資産形成をしてくださいね！」という内容となっています。

★ つみたてNISAの特徴

年間40万円×20年間の投資で得た利益に対する税金の支払いが不要
1日100円から始めることができる
増額・減額が自由にできる
辞めたくなったらいつでも売却・解約して現金化することができる
少額でも、数十年の時間をかけることで「複利の恩恵」を受けられる＝大きな利益が期待できる

このような特徴があるつみたてNISAですが、初心者さんが始めるのに１番おすすめできるのは楽天証券のつみたてNISAです。

楽天証券でつみたてNISAを始めると、どのようなメリットがあるのでしょうか。早速確認していきましょう。

楽天証券でつみたてNISAを始めるメリット

楽天証券のつみたてNISAがおすすめな方は、以下に当てはまる方です。

投資初心者さん
まずは少ない資金で投資を始めてみたい方
楽天ポイントで投資をしたい方
楽天の通販やサービスを使ったことがある方

①楽天ポイントが投資に利用できる

楽天証券でつみたてNISAを始めるメリットとして、楽天ポイントが投資に使えるという点が挙げられます。

貯まったポイント＝お買い物で使う、というイメージが多いと思いますが、なんと楽天証券であれば1ポイントからでも投資に使うことができるのです。

「ポイントがあるから…」と、通販でつい無駄遣いをしてしまう
貯めたポイントを有効活用したい

こんな方は、ぜひ楽天ポイント投資にチャレンジしてみてください。

②1日100円からの積み立て設定が可能

楽天証券のつみたてNISAでは、毎月つみたてと毎日つみたての2種類から積み立てスパンを選択することができます。

「投資ってなんだか怖そう」「損してしまったらどうしよう」という気持ちがある方は、とにかく少額からスタートさせるのが恐怖心を和らげるコツです。

1日100円を積み立てると、1ヶ月（平日のみ）で約2,000円。このくらいなら続けられそう、という方は多いのではないでしょうか。

つみたてNISAは、投資に回せる自己資金が少ない方でも気軽に始めることができる投資です。

③商品のラインナップが豊富

つみたてNISAで購入することができるのは主に投資信託で、対象となる銘柄はあらかじめ政府によって決められています。

そして購入できる銘柄数は証券会社によって違いがあるのですが、楽天証券はその大半を占める180本以上の銘柄を取り扱っているため、幅広い選択肢の中から選んで購入することが可能です。

どれを購入すれば良いのか分からない場合は？

投資初心者さんの中には、「数が多すぎてどれを選べば良いか分からない！」という方もいらっしゃると思います。

そんな方におすすめなのが、楽天証券の「らくらく投資」診断。スマートフォンから質問に答えるだけで、あなたに合ったファンドを自動的に選定してくれるのです。

この診断をもとに銘柄を選んで購入しておき、投資の知識がついてから自分で選んだ銘柄を追加で積み立てする、という方も多いです。

楽天証券のつみたてNISA口座開設方法と手順

ではここからは、楽天証券で口座開設をしようと考えている方のために、つみたてNISA口座の開設の流れを開設していきます。

①口座開設の申し込み

楽天証券公式サイトよりつみたてNISA口座開設の手続きを行います。

画像のオレンジ色のボタンをクリックし、申し込みをスタートしてください。

ボタンをクリックするとメール認証画面に移ります。画面の指示に従って、メール認証を完了させてください。

②本人確認書類の提出

メール認証が完了すると、本人確認書類の提出ページに入ることができます。

本人確認書類として利用できるのは、以下のどちらかです。

運転免許証
個人番号カード（マイナンバーカード）

裏表の撮影と、悪用防止のため顔写真の提出が求められます。

それぞれのファイルを添付し、送信しましょう。

③個人情報詳細・口座情報の入力

続いて、口座開設者の氏名、住所などの個人情報詳細を入力するページに移動します。

②で提出した本人確認書類の内容と同じ情報を入力し、「次へ」をクリックして進んでください。

口座情報の設定について

個人情報の入力と同時に、以下の口座開設のための情報を入力する必要があります。
初心者さんには分かりづらい部分があるかもしれませんので、ここでは「つみたてNISA口座のおすすめの設定」についてお伝えします。

特定口座・源泉徴収あり
→こちらを選んでおくと、個人で確定申告をしにいく必要がなくなります。
楽天銀行口座を申し込む
→つみたてNISAをする際に楽天銀行に紐付けをしておくと、入出金時間や手数料、普通預金の金利が優遇されます。同時に解説しておきましょう。
FX・iDeCo・信用取引口座は申し込まない
→iDeCoはつみたてNISA口座と併用している方も多いですが、つみたてNISAと比較するとデメリットも多いため始めるときはよく調べてからにしましょう。
また、FX・信用取引は大きなリスクが伴う商品です。安易に手を出すと大きく資金を減らしてしまう可能性が高いため、初心者さんにはおすすめできません。